洗钱界的武功秘籍，真刑！

金庸笔下的任我行，练的最厉害的邪门武功名为“吸星大法”，靠吸收对手内力，将之化为己用，但却因走火入魔，被囚禁在地牢之内。下面这几名男子亦是如此，阳光大道不走，把《信用卡提额内部秘籍》当神功，练起了“洗金大法”。 “信用卡的好处”“各大银行提额技巧”“信用卡用卡小技巧”“信用卡用卡禁忌”……公安民警在抓获李某君、李某彬、尹某伍3名被告人时，搜到了这本“武功秘籍”。您可别小瞧了这本书，书背面印刷的全国统一零售价为999元，从申办信用卡到如何提升额度，到如何使用信用卡，再到信用卡用卡禁忌等“技巧”，里面均有详细介绍。是什么人需要“修炼”这门武功，掌握这些技巧呢？原来，这3名男子是利用信用卡帮上家跑分洗钱，“洗金”不成，却让自己陷入牢狱之灾。

2022年12月底至2023年1月，被告人李某君、李某彬在广东省广州市帮助上家“炮哥”跑分洗钱。“炮哥”负责联系商家、持卡人和POS机收款，被告人李某彬负责在“飞机”群里联系需要转账的上家，并将信用卡号、用户名等信息编辑后发送到“飞机”群里，待被告人李某彬提供的信用卡收到钱款后，持卡人或被告人李某君便将信用卡内的钱通过POS机刷卡套现到POS机绑定的银行卡内，“炮哥”再联系POS机绑定的卡主将钱款转移至上家提供的银行账户内，跑分结束后，被告人李某君将当天跑分的流水、消费等支出统计后发送给“炮哥”。被告人李某君按照交易流水千分之七收取报酬，被告人李某彬按照交易流水的千分之五收取报酬。2023年1月，“炮哥”将9部POS机交由被告人李某君操作刷卡转账。

后，被告人李某君、李某彬、尹某伍根据“炮哥”的安排，驾驶小车从广东省到四川省筠连县寻找可以提供信用卡转账套现的人，3名被告人驾驶该车辆在筠连县城寻找供卡人时，在车上通过随身携带的POS机对收到的电信诈骗资金进行刷卡套现时被筠连县公安局民警当场查获，公安民警从车上查获POS机9部、信用卡5张、手机5部和文章开头提到的“信用卡提额内部秘籍”1本。

经调查，被告人李某君持有的9部POS机“跑分”洗钱总流水为72万余元，被告人李某君获利约5000元，被告人李某彬获利约3500元。案发后，被告人李某君、李某彬分别退缴上述违法获利；3名被告人主动共同退缴8000.1元电信诈骗资金。另查明，被告人李某君因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2023年10月27日被判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金五千元。

法院审理认为，被告人李某君、尹某伍、李某彬明知转账资金系犯罪所得，仍予以转移，情节严重，3名被告人的行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。法院根据各被告人的犯罪事实、情节、认罪悔罪态度、退赃情况及被告人李某君的犯罪前科，决定撤销对被告人李某君的缓刑部分，判处被告人李某君有期徒刑六个月，并处罚金三万元，与前罪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪并罚，决定执行有期徒刑一年一个月，并处罚金三万五千元；判处被告人尹某伍拘役四个月，缓刑一年，并处罚金一万二千元；判处被告人李某彬拘役四个月，缓刑一年，并处罚金一万元。

法官说法：洗钱是一种犯罪活动，通常与贩毒、贪污、电信诈骗等违法犯罪行为联系在一起，其危害是将会助长更加严重的犯罪活动，扰乱金融管理秩序的同时，妨碍对相关犯罪活动的司法追究。作为公民，应当主动配合金融机构进行身份识别，不得出租、出借自己的身份证、银行卡、电话卡等，更不能用自己的账户替他人提现。面对他人的“好处”诱惑，要坚决说“不”，切不可贪图蝇头小利而触犯法律。